您知道这些最常见的金融欺诈类型吗？ | 金亿未来：亿宝理财教育系列

近期河南多家村镇银行储户存款无法支取的事件，再次给大家的财产安全敲响了警钟。 相比之下，各类金融诈骗却层出不穷，对我们的财产安全构成巨大威胁。

今天我们盘点最著名、最常见的金融诈骗案件。 我们希望帮助大家认清金融诈骗的本质，在面对相关诈骗陷阱时提高警惕，避免上当受骗，给自己和家人造成不必要的经济损失。 损失。

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历史上著名的金融诈骗案件

1、庞氏骗局

堪称世界上最经典的骗局之一，也是现代金融骗局的鼻祖。 用中国谚语来形容它是“拆东墙补西墙”或者“空手白狼”。 这一切都源于查尔斯·庞奇的思辨方法。 他说，用美元换成当地货币在欧洲购买回信券，然后带到美国兑换邮票并出售，45天内他可以赚取投资的50%； 他可以在三个月内将投资翻倍。

第一批“投资者”确实在规定的时间内拿到了承诺的回报，大量的“投资者”来到了这里。 在看似美好的“投资”过程中，根本没有回复优惠券。 投资者获得的利润首先来自其他投资者的投资，而新投资者的钱又用来向老投资者支付利息和短期回报，制造赚钱的假象，进而骗取更多的钱。 他于1920年开始从事投资诈骗，约有4万人被卷入骗局。 被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。

2. 连锁信诈骗

戴夫·罗斯是世界上最著名的连锁信的创始人。 20 多年前，第一封格式化的连锁信从邮局发出。 连锁信的标题是“快速赚钱”。 信中要求收件人将一定数额的钱汇到信中列出的几个名字上，然后将这封信复制到另一个地址。 连锁信承诺，这样做的结果就是以小投入赚大钱，60天内可以赚到4万英镑。 戴夫·罗斯是否真实存在，谁也说不准。

如今，类似的做法还有很多：比如，经常在短信、QQ群、微博、论坛上看到“转发可以双倍话费”、“将此消息发送给10个好友，就加10元”。电话账单。” 我尝试一下是真的，请尝试后检查一下费用。” 等等。

3. 彩票诈骗

加拿大有组织犯罪团伙给一些英国老人家庭打电话，告诉他们中了加拿大彩票大奖，必须缴纳一定费用才能兑奖。 尽管手段笨拙，但仍有不少英国民众上当，有的甚至被骗走4万英镑。

4、尼日利亚高官诈骗案

许多人收到了一封英文电子邮件。 作者自称是尼日利亚政府一名高级官员的家庭成员。 由于政变或腐败曝光，他的银行账户被冻结，需要帮助转移数千万美元。 他们要求你提供资金和银行账户详细信息，帮助他们转移资金，并承诺给你丰厚的奖励，但实际上他们会耗尽你的账户。 这就是尼日利亚的“419诈骗案”。 据调查，尼日利亚诈骗者每年在网上骗取的资金高达4000万美元。

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近年来常见的十大财务诈骗案件

1、冒充公安机关工作人员实施诈骗

犯罪分子冒充公安局、检察院等国家机关工作人员，拨打受害人电话，声称受害人身份信息被盗，涉嫌洗钱，要求将受害人资金转至某机构。所谓的国家指定账户，并要求受害人配合调查。

对策：不要轻信，必要时及时与家人或朋友沟通。

2、非法集资诈骗行为

不法分子许诺高额回报，编造、夸大投资项目，利用虚假宣传造势，进行资金诈骗。

对策：不要轻信，必要时检查相关资质。

3、假领导诈骗

犯罪分子冒充单位领导或附近工作人员给受害人打电话，要求到办公室来。 不久后，他再次打电话称自己有急事需要钱，所以不要来，要求受害人将钱汇到他的账户上。

对策：不要轻信，如有必要，应及时与领导或同事联系确认。

4、冒充他人微信、QQ账号进行诈骗

犯罪分子窃取他人微信、QQ、邮箱等，将相关信息发送给好友骗取信任，然后要求将钱款转入指定账户实施诈骗。

对策：不要轻信。 如有必要，您应及时与您的好友直接沟通，以确认真实性。

5. 冒充银行诈骗

以银行名义向受害人发送电子邮件、短信等，谎称系统升级等原因，要求受害人登录指定链接进行更新，最终获取受害人银行帐号、密码等，从而实施犯罪。

对策：不要轻信。 如有需要，您应直接联系银行客服确认。

6.虚构的中奖骗局

不法分子以知名节目组名义向受害人发送中奖信息，谎称受害人已被选为幸运观众，并以缴纳手续费、押金为借口，诱骗受害人汇款。至指定账户。

对策：不要轻信。 录制节目、参与抽奖一般不会收取任何费用。 如有必要，应核实。

7、二维码诈骗

犯罪分子以降价、奖励等为诱饵，要求受害者扫描二维码加入会员。 事实上，它们都伴随着木马病毒。 一旦扫描安装，个人银行账号、密码等个人信息就会泄露。

对策：不要轻信。 对于来源不明的二维码，请勿使用个人手机扫描。

8. 虚构车祸、绑架诈骗

犯罪分子捏造受害人亲友遭遇车祸、绑架等借口，需要紧急处理交通事故、支付赎金等，要求对方立即转账至指定账户。

对策：不信。 如有必要，及时与家人或朋友沟通，或报警。

9、快递诈骗

犯罪分子冒充快递员拨打受害人电话，称快递员未签收或看不清具体地址和姓名，询问其姓名、地址、手机号码、身份证号码等。

对策：不要轻信。 个人信息一旦泄露给他人，将会给您名下的银行卡、信用卡带来安全风险或财产损失。

10. 金融交易欺诈

不法分子以某证券公司名义，通过电话、短信等方式散布虚假内幕信息和个股走势，要求受害人在自己的虚假交易平台上购买期货、现货，实施诈骗。

对策：不要轻信，必要时咨询正规公司。

了解了这么多财务诈骗案例，相信大家在遇到类似事件时可以提高警惕。 然而，金融诈骗手法却层出不穷。 对于每个家庭来说，重要的是不要抱有不劳而获的侥幸心理，更不能盲目追求投资回报。 只有牢记回报越高风险就越高，才能真正避免陷入财务欺诈。 诈骗陷阱，保护家庭财产安全。

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