年底，骗子又开始活动，手段更新、套路更多。
就在12月23日，菏泽网警巡警执法发布风险提示称，“数字人民币时代即将到来，骗子比我们准备得更快”。 警方揭露新型数字人民币诈骗案，犯罪分子冒充调查洗钱行为为由，诱导受害者通过数字人民币转账，金额高达20万甚至上百万……
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数以百万计的受害者被骗
“您好，您涉嫌参与洗钱，现在需要配合我们的调查。” 您曾经接到过类似的电话吗？ 如果是这样，请务必保持冷静。
近日，受害人李丽（化名）接到自称“赵警官”的所谓警察的电话。 对方表示，为了证明自己清白，李莉必须提供自己有20万元存款的证明。 赵警官说：“你只需在同一张卡上存入20万元，就可以完成自我认证。”
为了配合警方，李丽筹集了20万余元，并按照指示转入自己的一张银行卡。 紧接着，他就接受了“赵警官”发来的屏幕共享邀请。 “赵警官”一步步操作，李丽注册了数字人民币账户。 那么，二十万就没有了……
毫无疑问，这是一种新型的数字人民币诈骗行为。 虽然这种欺骗很传统，但技术却很新颖。 骗子通过屏幕共享获取了受害人的个人信息，然后通过数字人民币账户转账，最后携款逃跑。
值得注意的是，此类案例并不少见。 仅今年年底，多地警方就类似案件发出警示。 例如，吴江市公安局表示，近日接到一名受害人报案，称2021年10月31日至11月4日期间，接到假警察电话，自称涉案，询问为了证明自己的清白，并诱导受害人登记。 人民币App根据对方的操作，将人脸视频发送给诈骗者，并告知银行卡验证码等信息。 受害人发现自己被骗金额超过100万元。
北京商报记者注意到，此类数字人民币诈骗主要是诈骗者冒充诈骗公诉人所造成的，与普通诈骗诈骗无异。 贷款征信受影响”等理由，要求受骗人配合进行“录像”，或者下载APP打开屏幕共享窃取受骗人的个人信息，并按照他们的指示进行操作。 “提供资产证明”将被转移。 “安全账户”等字样要求受骗人转账。 不同的是，骗子随后会为受骗者开设数字人民币钱包，将受骗者银行卡内的资金兑换至数字人民币钱包，然后再转入其他钱包。
“新瓶装旧酒”。 光大银行金融市场部分析师周茂华告诉北京商报，此类数字人民币诈骗主要是利用了少数用户个人信息安全缺乏警惕性。 ，导致很多人掉入陷阱。
零一研究院院长于百成指出，数字人民币是央行推出的，具有权威性，因此更容易获得公众的信任。 这也是诈骗分子会利用数字人民币进行诈骗的原因之一。 需警惕有人利用证券账户、理财、彩票兑换等名义进行诈骗。
多种数字货币套路曝光
目前，数字人民币试点工作正如火如荼地进行，不少不法分子也虎视眈眈，伎俩不断翻新。
12月23日，北京商报记者梳理发现，目前市场上的数字人民币诈骗行为大致可以分为这几类。 除了诈骗公安诈骗外，还有杀猪、投融资、骗子混淆数字等促销活动。 人民币概念诱导受害者，声称数字人民币可以促进盈利、返现、支付存款等。
另一种是“中奖”短信，就在用户注册并预约数字人民币后，不法分子就撒网发送“数字人民币预约成功”确认短信，等待用户点击网站并填写银行卡号、余额、密码、身份信息、手机号码。 账号等个人信息，并经过转账体验操作后，不法分子再将钱款转账……
此外，还衍生出了“回收数字人民币账户骗局”。 北京商报记者11月也调查发现，在数字人民币相关社交平台上，有用户声称存在可以回收数字人民币红包的提现渠道。 开设数字人民币账户，称“回收一级账户日收入5位数”……而相关交易背后，存在泄露自身多项金融隐私信息并被卷入的可能在违法犯罪活动中。
正如警方所说，目前，犯罪分子主要看到的是对数字人民币缺乏了解以及积极参与的心态。 他们将牢牢掌握数字人民币，并以新包装的旧方法开始。
“事实上，这种网络信息诈骗行为隐蔽性较高，这也反映出国内信息保护和技术安全仍有待提高。” 周茂华指出，对此，用户需要注意个人信息的保护。 同时，国家需要不断完善信息保护和技术安全，加快完善相关法律法规和监管能力，加大违法成本。
定期监测是关键
数字人民币诈骗为何屡禁不止？ 未来应该如何管理？
易观高级分析师苏小睿对北京商报记者表示，数字人民币试点扩大以来，骗局不断翻新，打着“官方项目”的旗号进行骗局，对于一些缺乏辨别能力的人来说很混乱，也很容易让他们失去警惕。 需要关注其背后的团伙是否有明确的组织者，是否存在同一组织持续行骗的“连环骗局”，还需要关注受骗人群的地域分布。 它涉及跨区域的联动和协调。
于百成还表示，目前，对数字人民币了解甚少的用户在信息不足的情况下确实很容易信任。 不过，与数字人民币相关的诈骗也是传统诈骗的变种，有相似之处。
对于后续治理，在白城看来，一方面要加强反欺诈宣传和数字人民币知识的普及，包括央行、运营机构、场景合作伙伴等。 必须多渠道加强宣传。 另一方面，在监管方面，也有必要加强对数字人民币相关应用的监管。 对于互联网上的应用平台和非法应用，要严格监控和清理，切断准入，维护数字人民币的权威。
苏晓锐表示，除了加大数字人民币项目的知识普及、提炼诈骗典型特征并通过线上线下多种渠道进行推广外，还需要对数字人民币相关业务进行常态化监管，监管数字人民币相关业务。 及早发现、及早处置存在的风险； 加大对利用数字人民币实施违法行为的打击力度，树立一批重大典型典型案例，震慑市场。
北京商报记者 刘思红
